كيفية الاستثمار في الذهب ؟ أفضل ٦ طرق الاستثمار في الذهب 2024

يحظي الذهب بسمعة جيدة كأصل لحفظ الثروات على مر التاريخ و لا يزال الإستثمار في الذهب وسيلة آمنة لمن يريد المحافظة على أمواله و قيمة أمواله ضد تصرفات البنوك المركزية و أثر التضخم 

و من رغم من التقلبات التي يمكن أن تشهدها أسعاره إلا انه يبقى محافظاً على قيمته على المدى الطويل و لذلك نجد أن الذهب من الأصول الأساسية التي يجب ان تتضمنها المحافظ الاستثمارية لكن ما هي أشكال و طرق الاستثمار في الذهب سواء لغرض الإستثمار او الإدخار .

و تعتمد الطريقة التي سوف تناسبك على كمية الأموال التي ترغب في استثمارها و اهدافك الاستثمارية و قدر المخاطرة التي يمكنك تحملها

لماذا تستثمر في الذهب؟

• تحوط ضد التضخم: تاريخياً، حافظ الذهب على قيمته الشرائية على المدى الطويل، مما يجعله وسيلة فعالة لمواجهة آثار التضخم.
• تنويع المحفظة الاستثمارية: يعتبر الذهب إضافة قيمة إلى أي محفظة استثمارية، حيث يقلل من المخاطر الإجمالية من خلال توفير تنويع.
• أصل آمن في الأوقات المضطربة: يلجأ المستثمرون للذهب خلال الأزمات الاقتصادية والسياسية، حيث يعتبر ملاذاً آمناً لحماية ثرواتهم.

 ٦ طرق للاستثمار في الذهب في مصر 2024 

فيما يلي ستة طرق يمكن من خلالها لأي فرد الإستثمار في الذهب 

الطريقة الأولى : السبائك الذهبية 

السبائك الذهبية: هي قطع من الذهب النقي بوزن وأبعاد محددة.

و تعتبر الطريقة التقليدية و المباشرة للاستثمار في الذهب و تختلف قيمتها باختلاف وزنها و هي تناسب أكثر صغار المستثمرين و علي الرغم من ازدياد صعوبة حفظ السبائك مع زيادة وزنها و كميتها إلا أنها من اكثر الأنواع المحافظة على القيمة .

• المزايا: سهولة البيع والشراء، نقاء عالي، تحكم كامل في الأصول.
• العيوب: تكاليف التخزين، مخاطر السرقة، صعوبة التجزئة

مثال: تقوم بشراء سبيكة ذهبية وزنها 10 جرامات من أحد محلات الصاغة الموثوق بها، وتخزينها في خزنة منزلية آمنة

الطريقة الثانية : العملات الذهبية 

العملات الذهبية: هي عملات معدنية مصنوعة من الذهب، تحمل قيمة تاريخية وجمالية بالإضافة إلى قيمتها المعدنية

و يدخل في تقييمها بالإضافة الى وزنها و نوعية الذهب القيمة الفنية لها و ندرتها و غالبا ما تباع بسعر أعلى من سعر سوق الذهب كما انها مناسبة جدا لهوات جمع القطع الفنية . 

• المزايا: قيمة تاريخية وجمالية، تنوع في التصاميم.
• العيوب: سعر أعلى من سعر السبائك، قد تكون صعبة البيع.

الطريقة الثالثة : صناديق الإستثمار المتداولة في الذهب 

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs): هي صناديق تستثمر في الذهب وتتداول في البورصة.

و تعد خياراً أكثر مرونة و هي عبارة عن صناديق استثمارية موجودة في البورصات و لا تشمل سعر الذهب فقط 

بل هي مزيج من المجموعة المتنوعة من جوانب هذا القطاع مثل شركات تعدين الذهب و تجار الذهب للتجزئة و مؤشرات الذهب و العقود الآجلة للذهب و غيرها .

• المزايا: سهولة التداول، تكاليف أقل، تنويع الاستثمار.
• العيوب: تعرض لأداء السوق بشكل عام، قد تكون هناك تكاليف إدارية

مثال: تقوم بفتح حساب لدى شركة سمسرة وتشتري 100 وحدة من صندوق استثمار في الذهب متداول في البورصة المصرية.

الطريقة الرابعة : الذهب الورقي 

الذهب الورقي: هو تمثيل رقمي للذهب، حيث يشتري المستثمر حصة في الذهب دون امتلاكه فعليًا.

و هو من احد أكثر الطرق الأكثر فعالية و اقتصادية لشراء الذهب بشكل غير ملموس كحصص في الذهب و غالبا ما تكون هناك نسبة ثابتة بين الذهب الورقي المسجل كحصص في الذهب من خلال البنوك و البورصات المتخصصة و ما تمثله تلك الحصص من الذهب المادي الحقيقي .

• المزايا: سهولة التداول، عدم وجود تكاليف تخزين.
• العيوب: مخاطر الائتمان، عدم امتلاك الذهب فعليًا

الطريقة الخامسة : عقود المبادلة في الذهب 

عقود المبادلة في الذهب: هي عقود مالية تسمح بالتداول على أسعار الذهب دون امتلاك الذهب فعليًا.

و هي عقود غالبا ما تستخدم كوسيلة من البنوك المركزية لتوفير سيولة من احتياطاتها من الذهب . 

• المزايا: مرونة عالية، يمكن استخدامها للتداول على هامش.
• العيوب: مخاطر عالية، تتطلب خبرة في التداول

الطريقة السادسة : شهادات ايداع الذهب 

شهادات إيداع الذهب: هي شهادات إيداع تصدرها البنوك، حيث يقوم العميل بإيداع مبلغ من المال مقابل شهادة تدل على ملكيته لكمية معينة من الذهب.

و هي شهادات تصدر كبديل للذهب الفعلي تتيح للمستثمر يوميا من دون الحاجة الى شراء الذهب أو تخزينه كما انها تصدر بفئات متعددة و هي قابلة لاسترداد قيمتها نقدية أو كسبها ذهبية .

• المزايا: سهولة الاستخدام، فائدة دورية.
• العيوب: عوائد أقل من الطرق الأخرى

مثال: تقوم بشراء شهادة إيداع ذهبية بقيمة 10,000 جنيه مصري من أحد البنوك، وتستفيد من الفائدة التي تقدمها على قيمة الشهادة.

عوامل يجب مراعاتها عند الاستثمار في الذهب في مصر:

• رسوم التداول: تختلف الرسوم التي تتقاضاها المحلات والبنوك وشركات الوساطة.
• ضريبة القيمة المضافة: تخضع عمليات شراء وبيع الذهب لضريبة القيمة المضافة.
• تخزين الذهب: إذا قمت بشراء سبائك أو عملات ذهبية، يجب أن توفر مكانًا آمنًا لتخزينها.
• تذبذب الأسعار: تتأثر أسعار الذهب في مصر بالعديد من العوامل، مثل سعر الدولار، والتضخم، والأحداث العالمية.

نصائح للاستثمار في الذهب

• حدد أهدافك الاستثمارية: هل تبحث عن الحفاظ على القيمة، تحقيق عوائد عالية، أو تنويع محفظتك؟

• فهم المخاطر: كل طريقة استثمار تحمل مخاطر معينة، فقم بتقييم تحملك للمخاطر قبل اتخاذ القرار.
• تنويع المحفظة: لا تعتمد على الذهب فقط، بل قم بتنويع استثماراتك في أصول أخرى.
• اختر الوسيط المناسب: تأكد من اختيار وسيط موثوق به وله سمعة جيدة.
• استشر خبيراً مالياً: إذا كنت غير متأكد من أي شيء، استشر خبيراً مالياً للحصول على نصيحة مخصصة

ختاماً يوجد اساليب اخرى للأستثمار في الذهب 

علي سبيل المثال قد يختار البعض في تخزين الذهب على شكل حلي و مجوهرات إلا أنها ليست الطريقة الأمثل للأستثمار في الذهب لعدة أسباب منها

- أن سعر القطعة الذهبية يعتمد على التصميم و التنفيذ و الأحجار الأخرى المضافة لذا لا توجد علاقة مباشرة و دقيقة بين سعر أونصة الذهب في الأسواق الدولية و سعر المنتجات المصنوعة من الذهب 

- كما تشكل التذبذبات السعرية للذهب نتيجة لتأرجح القوة الشرائية للدولار فرصة للمضاربة على أسعاره كالمضاربة على الاسهم أو العملات .

أبدأ في الإستثمار الآن.. ليس لاحقاً و لكن الآن .